Инвестиции в индексные фонды

В 21 веке со стремительным развитием интернета и упрощением фондового инвестирования всё большую популярность набирают инвестиции в индексные фонды. Поскольку новичку зачастую трудно составить диверсифицированный портфель из акций самостоятельно, индексные фонды стали более привлекательной альтернативой. А почему – об это я расскажу в данной статье!

 

Что такое индексный фонд?

Инвестиции в индексные фонды нельзя назвать самым новым видом заработка денежных средств. Инвестиционный портфель в этом случае также состоит из ценных бумаг, как акционный. Можно выделить несколько особенностей:

  • Вложение денежных средств в подобные фонды подвергается рыночному риску. Прибыльность сопоставима с колебаниями индекса.
  • Из-за невысокой оборачиваемости портфеля приходится мириться с низкими издержками.
  • Этот вид вложения денег можно назвать пассивным. Управленческие расходы не являются большими.

Главным привлекающим фактором для новичков является тот факт, что инвестиции в индексные фонды максимально простые. Инвестор не тратит личное время на выбор ценных бумаг для своего портфеля.

Единственная трудность, которая может возникнуть в процессе вложения денежных средств – это выбор правильного момента входа. Тут уже необходимо руководствоваться базовым правилом инвестиций. Следует покупать, когда все продают и продавать когда все сливают.

Наибольшую доходность дают индексы развивающихся стран. Но тут тоже стоит понимать – они больше всего подвержены рискам ввиду больших колебаний.

На примере той же Украины и даже России можно заметить, что инвестиции в этих странах являются довольно рисковыми из-за нестабильной ситуации во всех сферах бизнеса.

А вот индексы США, наоборот – стабильные и их можно предугадать. Поэтому рекомендуется рассматривать в первую очередь американские индексы, а уже потом думать насчёт распределения оставшейся инвестиционной суммы между индексами других стран.

 

Паевые индексные фонды

Такие инвестиции в индексные фонды не требуют больших вложений, в некоторых случаях минимальная сумма пая составляет не больше 500 рублей. Вложивший денежные средства человек, получает пай – ценную бумагу.

Она даёт право на долю фонда, соразмерную с суммой вклада. Вся ответственность по управлению портфелем ложиться на управляющую компанию. Инвестор принимает решение только лишь о дополнительных вложениях или избавлении от своей доли.

Рейтинг ПИФов в России по множеству параметров (от доходности за год до качества управления) можно посмотреть на сайте InvestFunds.

 

ETF-Фонды

Инвестирование в индексные фонды ETF– это процесс вложения денежных средств в инвестиционные фонды, акции которых торгуются внутри биржи. Наибольшее распространение ETF получили в последние несколько десятков лет.

Охарактеризовать ETF можно как «корзину с акциями» – инвестиционный фонд, отслеживающий показатели индекса и торгуемый как одной ценной бумагой. По сути это точно такой же ПИФ, но с рядом дополнительных преимуществ:

  • ETF можно продавать и покупать в течение дня, а также использовать при торговле кредитные плечи
  • Можно вкладывать как в рублях, так и в долларах. В ПИФах только в рублях
  • Торговать можно иностранными индексами на зарубежных биржах. В ПИФах все происходит внутри Московской Биржи
  • Цена пая ПИФа формируется не на бирже, а рассчитывается в конце дня на основе стоимости чистых активов фонда. Цена акций ETF меняется в течение дня.
  • Издержки строго прописаны и не могут быть превышены. При купле или продаже акций через брокера взимаются стандартные комиссии за сделки
  • При покупке ETF не взимаются надбавки, при продаже — не взимаются скидки. При покупке и продаже паев ПИФов через УК или агентов такие дополнительные комиссии могут присутствовать.

Теперь очевидно, почему инвестирование в индексные фонды ETF сейчас становится все более востребованными. Людям не нужно платить за управление портфелем.

Но есть одна важная деталь, о которой необходимо помнить – доходность акций такого фонда будет зависеть от рыночного индекса. По этой причине, выбор времени входа на рынок во многом зависит от экономической ситуации и конъектуры рынка.

 

Преимущества и недостатки индексного инвестирования

Вложения в индексы имеют свои плюсы и минусы. Среди преимуществ, можно отметить:

  • Покупая индекс, не приходится размениваться на отдельные акции. Покупается весь рынок (или его часть) целиком. Экономика всех стран постоянно растёт. Наблюдается положительная динамика роста из года в год;
  • В индекс входят только самые надёжные компании страны;
  • Производится регулярный пересмотр состава индекса, дабы гарантировать исключение небезопасных компаний;
  • Отсутствие в кейсе свободной налички. Деньги всегда будут приносить доход;
  • Время. Для приобретения индекса нужно затратить всего лишь несколько минут.

Не обошлось без недостатков:

  • Сроки инвестирования. Рекомендованная стратегия вложения средств предполагает период в несколько лет;
  • Выгода от вложения на коротких сроках будет гораздо ниже большинства игроков;
  • Ограничения по количеству акций в индексе;
  • В случае падения экономики, начнёт падать весь индекс.

Подводя итог – индексное инвестирование подойдёт людям, готовым получать доход на длительных интервалах времени. Будучи достаточно терпеливым, можно найти фонды с наименьшей платой за управление и с возможностью избавиться от уплаты налогов. Человек избавляется от потребности в контроле над инвестиционным портфелем и отслеживании ситуации на рынке.

Воспользоваться индексной стратегией можно без углубления в изучение фондового рынка. Стратегия усреднённой стоимости, поможет значительно увеличить общую доходность, обеспечив инвестору безбедную старость и финансовую независимость.

 


Рекомендую ознакомиться с прочими доходными и надежными инвестиционными инструментами в моей рубрике Инвест идеи. Там ты найдешь проекты на любой вкус, в которые я вкладываюсь лично! Залетай, бро 😉

 

Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.